Bireysel Emeklilik

Allianz Yaşam ve Emeklilik Planları arasında yer alan Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planı, bireysel emekliliğinizi size en uygun katkı payını ödeyerek başlatabileceğiniz ve devlet katkısı gibi birçok avantajdan faydalanabileceğiniz bir Bireysel Emeklilik planıdır.

Kişiye Özel Emeklilik Planı online olarak anında satın almak için aşağıdaki form üzerinden devam edebilir, bilgi almak için sizi arayalım seçeneğini kullanabilirsiniz.

Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planı Minimum Katkı Payı Ne Kadar?

Allianz Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planı'nda uygulanan minimum katkı payı 600 TL tutarındadır.

Kişiye Özel Emeklilik Planı katkı payları aylık, 3 aylık, 6 aylık ya da yıllık dönemlerden biri belirlenerek ödenebilir. Otomatik ödeme talimatı, banka hesabı ve kredi kartı gibi ödeme yöntemlerinden birini tercih ederek ödemelerinizi kolayca yapabilirsiniz.

Devlet Katkısı Kontrolü Nedir? Oranları Nelerdir?

Bireysel emeklilik sözleşmesinin 6. yılından itibaren geçerli olan devlet katkısı kontrol oranları, sözleşmenin yürürlük tarihinde başlar ve sonlanma tarihine kadar yapılan kesintilerin toplam tutarı üzerinde etkili olur. Kontrolün sağlanması ise 01.01.2021 tarihinden itibaren gerçekleşir.

Her bir sözleşme bazında, ilgili sözleşmenin yürürlük tarihinden, sözleşme sonlanma tarihine kadar şirketçe yapılacak kesintilerin toplam tutarı, sonlanma tarihinde sözleşme kapsamında varsa Devlet Katkısı hesabında bulunan tutar üzerinden aşağıdaki tabloda yer alan oranlar kullanılarak hesaplanacak tutarı geçemez.

Devlet katkısı kontrol oranları üst sınırı, sözleşme yılına göre aşağıdaki gibi değişiklik gösterir:

Sözleşmenin 6. yılı %60,

Sözleşmenin 7. yılı %70,

Sözleşmenin 8. yılı %80,

Sözleşmenin 9. yılı %90,

Sözleşmenin 10. yılı ve sonrası ise %100 olacak şekilde devlet katkısı kontrol oranı uygulanır.

2 tip sözleşmede devlet katkısı kontrolü uygulanmaz. Bunlar;

Toplam birikim tutarı kontrol tarihiyle birlikte yıllık brüt asgari ücretin 10 katını aşan sözleşmeler,

Sistemden çıkış anında düzensiz ödeme statüsünde olan sözleşmelerdir.

Düzensiz Ödeme Nedir?

01.01.2016 tarihinden sonra katkı payları,ödeme tarihinden sonraki 3 ay içinde yatırılmamışsa düzensiz ödeme olarak kabul edilebilir. Düzensiz ödeme kapsamındaki sözleşmelere, bu durumun başladığı tarihten itibaren 5 gün içinde bilgi verilir.

Düzensiz ödeme kapsamındaki sözleşmenin ödenmeyen katkı paylarının daha sonra ödenmesi halinde, bu sözleşme için düzenli ödeme yapılmaya başlandığı kabul edilir.

Neden Allianz?

UZMAN FON YÖNETİMİ

Uzman portföy yöneticileri tarafından hazırlanan geniş fon portföyümüzde beklenti ve ihtiyaçlarınıza göre birçok farklı yatırım aracı arasından seçim yapabilir, pratik bir çözüm isterseniz hazır fon paketlerini tercih edebilirsiniz.

Birikiminize yön verirken size özel destek için danışmanlarımızla görüşebilirsiniz.

HAYATINIZI KOLAYLAŞTIRAN AYRICALIKLAR

Anlaşmalı sağlık kurumlarında indirimli hizmet alabilirsiniz.

Tıbbi danışma hattında 7/24 sağlık uzmanlarına danışabilir, acil durumlarda ücretsiz özel ambulans talep edebilir, doğum sonrasında 1 gün, ameliyat sonrasında ise 2 gün  süreyle ücretsiz evde bakım hizmetinden faydalanabilirsiniz.

Emekliliğiniz yaklaştığında; sağlıktan alışverişe, seyahatten kültürel etkinliklere hayatınıza renk katacak birçok fırsatla dolu Allianz Emeklilik Dünyası’na katılabilirsiniz.

Kaza veya hastalık nedeniyle belirtilen özel şartlar çerçevesinde çalışmaya 6 aydan fazla ara vermek durumunda kalırsanız Allianz sizin adınıza katkı paylarınızı 5 yıla kadar yatırmaya devam ederek katkı paylarınızı güvence altına alır.

BİRİKİMİNİZ İÇİN DİJİTAL ÇÖZÜMLER

Allianz’ım mobil uygulaması ile ödeme ve fon işlemlerinizi istediğiniz zaman kolayca gerçekleştirebilirsiniz.

En yüksek devlet katkısına hak kazanabilmeniz için kişiye özel hesaplama hizmetinden faydalanabilirsiniz.

Emeklilik Yatırım Fonları

Değerlendirmek istediğiniz birikimleriniz için emeklilik fonları ile ilgili ayrıntılı bilgiye, Bireysel Emeklilik Yatırım Fonları üzerinden ulaşabilirsiniz.

Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planı Kesintileri

Allianz Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planı'na dahil olduğunuzda giriş aidatı ve birikim üzerinden yönetim gider kesintisi gibi birtakım kesintiler ile karşılaşabilirsiniz. Peki, bunlar ne anlama gelir?

Giriş Aidatı ve Yönetim Gider Kesintisi

Giriş aidatı, teklif formunun imzalanması ile geçerli olur ve aylık brüt asgari ücret tutarı baz alınarak tanımlanır. Buna göre:

Sözleşmenin yürürlük tarihi itibarıyla 3 yıl içerisinde aylık brüt asgari ücretin %75'i,

Sözleşmenin yürürlük tarihi itibarıyla 3 yılı dolduran sözleşmelerden ise 5 yıldan önce ayrılanlar için aylık brüt ücretin %50'si tutarında kesinti uygulanır.

Giriş aidatının tanımlandığı sözleşmelerde, söz konusu aidatın tümü başka şirkete aktarım veya sistemden ayrılma tarihine kadar ertelenir. Giriş aidatı tanımlanmayan sözleşmelerden ya da sözleşmenin yürürlüğe girdiği tarihten itibaren 5 yılı dolduran sözleşmelerden giriş aidatı kesilmez.nden önce yer alan sözleşmeler için 01.01.2013 tarihi kabul edilir.

Birikim Üzerinden Yönetim Gider Kesintisi

Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planı'nda giriş aidatı ve yönetim gider kesintisi toplamı, hesapta yer alan birikim üzerinden giriş aidatı ve yönetim gider kesintisi toplamı yıllık üst sınırının on ikide biri tutarında yönetim gider kesintisi uygulanır. Sözleşmenin ilk 5 yılı içerisinde uygulanabilen bu kesinti her takvim ayının 15. gününde gerçekleştirilir. Takvim ayının 15. gününün resmi tatile denk gelmesi halinde takip eden ilk iş günü dikkate alınır.

Giriş Aidatı ve Yönetim Gider kesintisi toplamı yıllık üst sınırı belirlenirken sözleşmenin yapıldığı tarih baz alınarak her sözleşme yılının başlangıç tarihine denk gelen takvim yılında geçerli olan aylık brüt asgari ücret tutarının %8,5'i alınır.

Allianz Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planı'nda giriş aidatı ve birikim üzerinden yönetim gider kesintisi dışında;

Katkı payı üzerinden yönetim gider kesintisi,

Ek yönetim gider kesintisi uygulanmaz.

Fon Toplam Gider Kesintisi İadesi Nedir? Nasıl Belirlenir?

Allianz Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planı'nda sözleşmenin 6. yılından itibaren fon toplam gider kesintisi belirlenen oranlarda katılımcıya veya katılımcının emeklilik hesabına iade edilir. 01.01.2021 tarihi itibarıyla başlayan planlanan uygulamanın sözleşme yılı ile iade oranları aşağıdaki gibidir:

Sözleşmenin 6. yılından itibaren %2,5,

7 ile 14 yıl arası sözleşmelerde, her yıl %2,5 puan artacak şekilde,

15 yıl ve sonrası için ise %25 iade oranı uygulanır.

Mevcut sözleşmeler için:

 İade oranı belirlenirken, sistemde 01.01.2013 tarihinden önce yer alan sözleşmeler için 01.01.2013 tarihi kabul edilir.

Nasıl yararlanacağınızı keşfedin!

Kimler yararlanabilir?

Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planından artık herkes* yararlanabilir.
*18 yaşından küçük, fiil ehliyetine sahip olmayan gerçek kişiler yasal temsilcileri aracılığıyla Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planına sahip olabilir. 

Minumum Katkı Payı Ne Kadar?

Kişiye Özel Bireysel Emeklilik Planı; yapılan sözleşme doğrultusunda, 600 TL’lik minumum katkı payı ile dahil olabileceğiniz bir Bireysel Emeklilik planıdır. 

Safran Bireysel Emeklilik Planı Nedir?

Allianz Safran Plan, kişinin gelecekte belirli bir toplu para ile yüksek miktarlarda birikim elde etmesini sağlamak adına onun için özel olarak hazırlanan ayrıcalıklı bir Bireysel Emeklilik Planıdır. 

Safran Bireysel Emeklilik Planı’nın tercih edilmesiyle birlikte Safran Plan sahipleri, fonlar ve devlet katkısıyla sağlanacak getirilerin beraberinde, bu plana özel avantajlardan ve müşteriye özel danışmanlık hizmetinden de yararlanır.

Safran Emeklilik Planı’ndaki Minimum Katkı Payı Ne Kadar?

Allianz Safran Bireysel Emeklilik Planı ile belirlenen minimum katkı payı 600 TL tutarındadır. Bu plan için belirlenen zorunlu başlangıç fonu ise 600.000 TL tutarında belirlenmiştir.

Safran Bireysel Emeklilik Planı’nızı bu kapsam doğrultusunda oluşturmanız halinde katkı payını aylık, 3 aylık, 6 aylık ya da yıllık dönem seçeneklerinden birini tercih ederek ödeyebilirsiniz. Ödeme yöntemi olarak banka hesabı, kredi kartı veya otomatik ödeme talimatı yolunu tercih ederek kolaylıkla ödeme işlemlerinizi gerçekleştirebilirsiniz.

Safran Bireysel Emeklilik Planı Kesintileri

Giriş aidatı, aylık brüt asgari ücret tutarı dikkate alınarak belirlenir. Buna göre:

Sözleşmenin başladığı tarih itibarıyla 3 yıl içinde ayrılanlar için brüt asgari ücretin %75’i,

Sözleşmenin başladığı tarih itibarıyla 3 yılını dolduran sözleşmelerden 5 yıldan önce ayrılanlar için aylık brüt ücretin %50’si tutarında kesinti yapılır.

Giriş aidatı tanımlanan sözleşmelerde, bu aidatın tamamı başka bir şirkete aktarım veya sistemden ayrılma tarihine kadar ertelenir. Giriş aidatı tanımlanmamış olan ya da yürürlük tarihi itibarıyla 5 yılını doldurmuş olan sözleşmelerden giriş aidatı alınmaz.

Safran Bireysel Emeklilik Planı çerçevesinde giriş aidatı dışında;

Katkı payı üzerinden yönetim gider kesintisi,

Ek yönetim gider kesintisi,

Birikim üzerinden yönetim gider kesintisi gibi kesintiler yapılmaz.

Fon Toplam Gider Kesintisi İadesi Nedir? Nasıl Belirlenir?

Allianz Safran Bireysel Emeklilik olanı'nda sözleşmenin 6. yılından itibaren fon toplam gider kesintisi belirlenen oranlarda katılımcıya veya katılımcının emeklilik hesabına iade edilir. 01.01.2021 tarihi itibarıyla başlayan uygulamanın sözleşme yılı ile iade oranları aşağıdaki gibidir:

Sözleşmenin 6. yılından itibaren %2,5,

7 ile 14 yıl arası sözleşmelerde, her yıl %2,5 puan artacak şekilde,

15 yıl ve sonrası için ise %25 iade oranı uygulanır.

Mevcut sözleşmeler için:

 İade oranı belirlenirken, sistemde 01.01.2013 tarihinden önce yer alan sözleşmeler için 01.01.2013 tarihi kabul edilir.

Devlet Katkısı Kontrolü Nedir? Oranları Nelerdir?

6. yılı ve sonrasında geçerli olmak üzere Bireysel Emeklilik sözleşmesinin yürürlük tarihinden sonlanma tarihine kadar yapılan kesintilerin toplamı, devlet katkısı kontrolündedir. Toplam kesinti tutarı, sözleşmenin 6. yılından itibaren uygulanmaya başlar. Söz konusu katkıya ait kontrol ise 01.01.2021 tarihi itibarıyla başlar.

Her bir sözleşme bazında, ilgili sözleşmenin yürürlük tarihinden, sözleşme sonlanma tarihine kadar şirketçe yapılacak kesintilerin toplam tutarı, sonlanma tarihinde sözleşme kapsamında varsa Devlet Katkısı hesabında bulunan tutar üzerinden aşağıdaki tabloda yer alan oranlar kullanılarak hesaplanacak tutarı geçemez.

Sözleşme yılına göre değişebilen devlet katkısı kontrol oranları üst sınırı aşağıdaki gibidir:

Sözleşmenin 6. yılında %60,

Sözleşmenin 7. yılında %70,

Sözleşmenin 8. yılında %80,

Sözleşmenin 9. yılında %90,

10. yıl ve sonrasında %100 devlet katkısı kontrol oranı mevcuttur.

2 tip sözleşmede devlet katkısı kontrolü uygulanmaz. Bu

Toplam birikim tutarı kontrol tarihiyle birlikte yıllık brüt asgari ücretin 10 katını aşan sözleşmeler,

Sistemden çıkış anında düzensiz ödeme statüsünde olan sözleşmelerdir.

Düzensiz Ödeme Nedir?

01.01.2016 tarihinden sonra katkı payları,ödeme tarihinden sonraki 3 ay içinde yatırılmamışsa düzensiz ödeme olarak kabul edilebilir. Düzensiz ödeme kapsamındaki sözleşmelere, bu durumun başladığı tarihten itibaren 5 gün içinde bilgi verilir.

Düzensiz ödeme kapsamındaki sözleşmenin ödenmeyen katkı paylarının daha sonra ödenmesi halinde, bu sözleşme için düzenli ödeme yapılmaya başlandığı kabul edilir.

Emeklilik Yatırım Fonları Değerlendirmek istediğiniz birikimleriniz için emeklilik fonları ile ilgili ayrıntılı bilgiye, Bireysel Emeklilik Yatırım Fonları Ayrıntıları ve Sürekli Bilgilendirme Formları üzerinden ulaşabilirsiniz.

18 Yaş Altına Bireysel Emeklilik Nedir?

Şimdi 18 yaşından küçükler Allianz’la bireysel emekliliğe dahil olarak, geleceklerine yatırım yapıyor. Aynı zamanda %30 devlet katkısını ve sağlıktan eğitime birçok alandaki ayrıcalıkları da kaçırmıyor!

Artık hayattaki en değerli varlığınız, çocuklarınız için kendi adlarına Bireysel emeklilik sözleşmesi yaptırabilirsiniz. Böylece onların da ek %30 devlet katkısı avantajından yararlanmasını sağlayabilir, geleceklerini güvence altına alabilirsiniz. 

18 Yaş Altına Bireysel Emeklilik Avantajları

18 yaş altındaki katılımcılar, cayma süresinden sonra aşağıdaki asistans hizmetlerinden faydalanabilir. Planlardaki mevcut asistans hizmetleri de geçerliliğini korumaktadır. 

İlgili hizmetten faydalanabilmeniz için sözleşmenizin yürürlükte olması ve ilk katkı payını ödemiş olmanız gerekmektedir.

Geri Ödeyen Yaşam Sigortası Nedir?

Geri Ödeyen Yaşam Sigortası, sigorta süresi içerisinde yaşam kaybı gerçekleştiğinde sigortalının sevdiklerini güvence altına alan bir risk ürünüdür. Geri Ödeyen Yaşam Sigortası ile belirlenen süre sonunda vefat gerçekleşmez ise tüm primleri ödemeniz kaydıyla paranızı geri alabilirsiniz. Sigorta süresi boyunca yatırdığınız primlerle sevdiklerinizi güvence altına alırsınız.

18-63 (dahil)  yaşları arasındaysanız ve sağlıklıysanız Prim İadeli Hayat Sigortası’ndan faydalanabilirsiniz. 

Sigorta süresini 12 ila 20 yıl arasında belirleyebilirsiniz. Yaş ile sigorta süresinin toplamı en fazla 75 olabilir. 

Prim İadeli Hayat Sigortası, yaşam kaybı teminatı ve yaşam teminatı (süre sonunda prim iadesi) içerir. 

Sigorta süresi sonunda hayatta olmanız ve bütün primleri ödemiş olmanız halinde, ödediğiniz primleri ABD dolarına endeksli olarak geri alabilirsiniz. 

Yaşam kaybı halinde, geride kalan sevdiklerinize poliçenizde belirtilen teminat tutarında tazminat ödemesi yapılır.

Geri Ödeyen Hayat Sigortası Teminatları

Vefat Teminatı

Süre sonu prim iadesi teminatı

Vefat Teminatı

Sigortalının sigorta süresi içerisinde vefat etmesi durumunda, riskin gerçekleştiği tarih itibari ile geçerli olan teminat tutarı lehtar/lehtarlara ödenir.

Süre Sonu Prim İadesi Teminatı

Sigorta süresi sonunda vefat gerçekleşmemesi ve tüm primlerin ödenmiş olması durumunda, ödenen primler Sigorta Ettirene iade edilir.

Geri Ödeyen Hayat Sigortası Avantajları

Ödediğiniz primleri belirli tutarları aşmamak kaydıyla vergiden düşebilirsiniz.

Primlerinizi aylık, 3 aylık, 6 aylık ya da yıllık olarak ödeyebilirsiniz.

Sigorta’nın teminatları ABD Doları’na endeksli olup, ödemeler sırasında T.C. Merkez Bankası ABD Doları efektif satış kuru esas alınır.

Sigorta süreniz en az 12 yıl, en fazla 20 yıl olabilir. Sigorta sürenizin ve yaşınızın toplamı 75’i geçmemelidir. Örneğin, 63 yaşında Geri Ödeyen Hayat Sigortası’na katılan bir kişi, en fazla 12 yıl süreyle sigortalanabilir.

Primler Nasıl Ödenir?

Primlerinizi aylık, 3 aylık, 6 aylık ya da yıllık olarak ödeyebilirsiniz.

Sigorta’nın teminatları ABD Doları’na endeksli olup, ödemeler sırasında T.C. Merkez Bankası ABD Doları efektif satış kuru esas alınır.

Primlerinizi kredi kartınız ya da Yapı Kredi Bankası hesabınızdan ödeyebilirsiniz.